hiện thời các giao dịch chuyển khoản diễn ra với số lượng lớn và bộc trực. Cũng không hiếm các trường hợp chủ thể chuyển khoản chuyển nhầm tiền sang account của chủ thể khác. Còn người nhận được tiền nửa mừng nửa lo. Mừng vì “tự dưng” được hưởng khoản tiền “trên trời rơi xuống”, lo vì không biết khi nhận được tiền do người khác chuyển nhầm như vậy có phải trả lại không, nếu không trả có phải chịu trách nhiệm gì không?
Luật sư Quách Thành Lực (Đoàn trạng sư Hà Nội - Giám đốc Công ty Luật TNHH LSX) cho biết, theo quy định tại khoản 1 Điều 579 Bộ luật Dân sự năm 2015 thì:
Điều 579. bổn phận hoàn trả
1. Người chiếm hữu, người dùng tài sản của người khác mà không có căn cứ luật pháp thì phải hoàn trả cho chủ sở hữu, chủ thể có quyền khác đối với tài sản đó; nếu không tìm được chủ sở hữu, chủ thể có quyền khác đối với tài sản thì phải giao cho cơ quan quốc gia có thẩm quyền, trừ trường hợp quy định tại Điều 236 của Bộ luật này.
Điều 236 Bộ luật Dân sự năm 2015 quy định như sau:
Điều 236. Xác lập quyền sở hữu theo thời hiệu do chiếm hữu, được lợi về tài sản không có cứ pháp luật
Người chiếm hữu, người được lợi về tài sản không có căn cứ pháp luật nhưng ngay tình, liên tiếp, công khai trong kì hạn 10 năm đối với động sản, 30 năm đối với bất động sản thì trở thành chủ sở hữu tài sản đó, kể từ thời điểm bắt đầu chiếm hữu, trừ trường hợp Bộ luật này, luật khác có liên can quy định khác.
Trong đó việc chiếm hữu tài sản được coi là không có vi phạm pháp luật khi việc chiếm hữu tài sản không thuộc vào các trường hợp:
Chủ sở hữu chiếm hữu tài sản;
Người được chủ sở hữu ủy quyền quản lý tài sản;
Người được chuyển giao quyền chiếm hữu chuẩn y giao du dân sự hạp với quy định của pháp luật;
Người phát hiện và giữ tài sản vô chủ, tài sản không xác định được ai là chủ sở hữu, tài sản bị đánh rơi, bị bỏ quên, bị chôn, giấu, bị vùi lấp, chìm đắm hạp với điều kiện theo quy định của Bộ luật này, quy định khác của pháp luật có hệ trọng;
Người phát hiện và giữ gia súc, gia cầm, vật nuôi dưới nước bị thất lạc thích hợp với điều kiện theo quy định của Bộ luật này, quy định khác của luật pháp có liên tưởng;
Trường hợp khác do pháp luật quy định.
Theo đó đối với chủ account được nhận nhầm tiền thì phải hoàn trả cho chủ sở hữu số tiền đã được chuyển nhầm; nếu không tìm được chủ sở hữu thì phải giao cho cơ quan nhà nước có thẩm quyền.
Như vậy khi được nhận tiền do người khác chuyển nhầm thì người được chuyển nhầm nhất quyết phải trả lại cho chủ sở hữu theo quy định của pháp luật.
bổn phận pháp lý khi không thực hiện nghĩa vụ hoàn trả tiền cho chủ trương mục chuyển nhầm tiền
Việc chuyển nhầm tiền vào trương mục không làm mất quyền sở hữu của chủ sở hữu số tiền. Đồng thời tiền rơi vào tài khoản của chủ thể được chuyển nhầm cũng không điềm nhiên chủ trương mục được dùng mà phải trả lại cho chủ sở hữu như đã nói ở trên. Hành vi không thực hành nghĩa vụ hoàn sẽ bị coi là vi phạm luật pháp và có thể phải chịu bổn phận pháp lý, cụ thể sau:
bổn phận xử phạt hành chính
cứ theo điểm d khoản 1, điểm e khoản 2 Điều 15 Nghị định 167/2013/NĐ-CP quy định:
Điều 15. Vi phạm quy định về gây thiệt hại đến tài sản của người khác
1. Phạt tiền từ 1.000.000 đồng đến 2.000.000 đồng đối với một trong những hành vi sau đây:
2. d) dùng trái phép tài sản của người khác.
3. Phạt tiền từ 2.000.000 đồng đến 5.000.000 đồng đối với một trong những hành vi sau đây:
e, Chiếm giữ trái phép tài sản của người khác.
Như vậy, người không trả lại tiền chuyển nhầm trương mục có thể bị phạt tiền từ 1-2 triệu đồng phải sử dụng trái phép số tiền người khác chuyển nhầm; phạt tiền từ 2-5 triệu đồng nếu chiếm giữ tái phép tài sản của người khác.
trách nhiệm hình sự
Việc chiếm dụng tiền do người khác chuyển nhầm vào tài khoản cũng dẫn tới hậu quả pháp lý là chủ account được nhận tiền chuyển nhầm có thể bị truy cứu bổn phận hình sự tùy vào từng trường hợp, cụ thể:
Trường hợp 1: Chủ sở hữu đã có yêu cầu trả lại số tiền
Nếu có bằng cớ chứng minh quân sở hữu số tiền chuyển nhầm hoặc cơ quan có nghĩa vụ liên hệ như nhà băng đã có đề nghị trả lại số tiền mà người nhận được tiền biết nhưng vẫn có tình không trả lại hoặc rút số tiền đó ra để tiêu thì người nhận được tiền do chuyển nhầm đã có đầy đủ các dấu hiệu cấu thành tội phạm “chiếm giữ trái phép tài sản”.
Theo Điều 176 Bộ luật Hình sự 2015 sửa đổi, bổ sung 2017 quy định:
Điều 176. Tội chiếm giữ trái phép tài sản
1. Người nào cố tình không trả lại cho chủ sở hữu, người quản lý hợp pháp hoặc không giao nộp cho cơ quan có trách nhiệm tài sản trị giá từ 10.000.000 đồng đến dưới 200.000.000 đồng101 hoặc dưới 10.000.000 đồng nhưng tài sản là102 di vật, cổ vật103 bị giao nhầm hoặc do mình tìm được, bắt được, sau khi chủ sở hữu, người quản lý hợp pháp hoặc cơ quan có trách nhiệm yêu cầu được nhận lại tài sản đó theo quy định của luật pháp, thì bị phạt tiền từ 10.000.000 đồng đến 50.000.000 đồng, phạt cải tạo không giam cầm đến 02 năm hoặc phạt tù từ 03 tháng đến 02 năm.
2. Phạm tội chiếm giữ tài sản trị giá 200.000.000 đồng trở lên hoặc báu vật nhà nước, thì bị phạt tù từ 01 năm đến 05 năm.
Đồng thời khi chủ account nhận được tiền chuyển nhầm bị xử lý hình sự theo quy định này thì ngoài hình phạt tù người vi phạm còn phải trả lại, bồi thường cho chủ sở hữu số tiền mà mình đã chiếm đoạt.
Trường hợp 2: chủ sở hữu không đề nghị hoặc có yêu cầu nhưng người nhận tiền không biết
Trong trường hợp người nhận được tiền chuyển nhầm chiếm giữ, thậm chí là sử dụng nhưng khi chủ sở hữu và cơ quan có liên tưởng không có đòi hoặc đòi lại nhưng vì nhiều yếu tố tác động như công cụ, cách thức giao thông,.. không đảm bảo dẫn đến việc người nhận được tiền không hề biết về việc đòi lại này thì hành vi của người nhận được tiền chưa đủ dấu hiệu để cấu thành phạm nhân như trường hợp trên.
Thay vào đó, người nhận tiền phải chịu trách nhiệm theo quy định của luật pháp dân sự là hoàn lại tài sản mình chiếm hữu không có cứ luật pháp và bồi thường thiệt hại nảy sinh cho chủ sở hữu do hành vi chiếm giữ tài sản của mình.
Do đó trường hợp này người nhận được tiền không phải chịu bổn phận hình sự.
Tóm lại, khi nhận được tiền do người khác chuyển nhầm thì người được nhận cần hoàn trả lại cho chủ sở hữu đế tránh việc phải chịu các nghĩa vụ pháp lý không mong muốn.
Khả Vân
Khuôn mặt người đẹp càng ngày càng nhãi con và tươi tắn hơn sau khi được bảo vệ bằng lưới chỉ vàng 24k
Không cần giải phẫu, không cần phải đụng dao kéo, chiếc mũi được hoàn thiện bằng phương pháp 4D tiên tiến góp phần cho vẻ đẹp hoa hậu thêm sắc sảo
